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理财课:固收+赛道异常拥挤,这只有何不同?

2021-09-16 来源:嘉实基金 关键词: 基金 理财 投资

收益、回撤、流动性,这三个问题在一只“固收+”产品中该如何解决?近期,一只名为“嘉实方舟”的产品提出了解决方案,引起了不少投资者的关注。

近两年,只要是关注理财的小伙伴们,对“固收+”的概念应该都不陌生。一方面,《资管新规》落地,理财产品刚性兑付被打破开始净值化管理,保本保息和我们say bye;另一方面,银行理财产品的投资范围、投资期限以及运作方式都面临更严格的规范及监管,所以收益率也是一路走低。

这使得风险偏好比较低的投资者不得不重新认知曾经熟悉的稳健投资,也不得不寻找新的理财替代品。“固收+”一跃成为“网红”,今年前8个月,固收+基金募资总规模已接近4000亿元,债券底仓配上少许权益类资产,给稳健理财又加了“一点甜”。

理想很丰满,现实却骨感。市场上部分“固收+”产品回撤过大,只要权益市场一波动,“固收+”秒变“固收-”,这让原本想要“躺平”的小伙伴大呼,完全受不了!

收益、回撤、流动性,这三个问题在一只“固收+”产品中该如何解决?近期,一只名为“嘉实方舟”的产品提出了解决方案,引起了不少投资者的关注。

/ 旗舰基金经理首次集结/

要说这只产品的独特之处,首先是TA的名字。资本市场如海,时而风平浪静,时而波涛汹涌。“方舟”寓意“大船”,象征在不同的市场环境中,都力求为投资者提供稳健投资体验的美好愿望。

大海航行靠舵手。

这只基金有三位拟任基金经理,分别是对资产配置有着丰富经验、曾任贝莱德配置组基金经理的顾晶菁女士、擅长利率债波段操作及国债期货投资、现任嘉实基金稳健固收策略战队总监王亚洲先生和管理规模超2500亿元、现任嘉实基金货币+投资总监的李瞳先生。

这三位基金经理背后,是由七位基金经理共同组成的Total Return(全回报)策略团队,他们分别是转债、信用策略、利率策略、短端策略等领域的投资专家,团队成员共同提供策略和研究支持,同时,组合由资产配置专家统一领衔掌舵,高效协同。

多位不同领域的投资专家共同管理一只基金,Total Return策略力争通过战略配置资产、战术调整和策略类属,解决单一资产、单一策略无法应对多变市场环境的问题。

10000+次AI测算 追求极致回撤控制
对于购买理财和固收类产品等求“稳健”的投资者来说,产品的回撤控制更为重要。嘉实方舟采用内外环加持的方式来力求控制回撤,力争带给稳健投资者美好的投资体验。

在内环中,研究团队会根据宏观及策略研究给出系统性风险提示、长期利率走势、行业轮动预期和风格调整预期等信息,基金经理可结合当下市场场景把握基本面。

在回撤控制的外环中,嘉实方舟运用模型调整,根据历史相似状态回溯、市场风险状态、细分资产波动回测10000+次蒙特卡洛模拟,人机结合控制回撤,不单独依赖人性和主观判断。

6个月滚动持有 力争兼顾流动性和收益性
嘉实方舟采用的是6个月滚动持有的方式,6个月到期后可根据资金计划选择滚存或者赎回,如果不赎回将自动进入下一个运作期。这样的产品设计在流动性和收益性上做了平衡,可以帮助有稳健投资需求的投资者提升投资效率,力求获得稳健回报。

好啦,想要搭载方舟,追求稳健幸福的小伙伴们,可以在腾讯理财通及嘉实基金理财嘉APP上搜索“嘉实方舟”,一探究竟。

风险揭示:

投资有风险,投资需谨慎。公开募集证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄等能够提供固定收益预期的金融工具,当您购买基金产品时,既可能按持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。

您在做出投资决策之前,请仔细阅读基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要等产品法律文件和本风险揭示书,充分认识本基金的风险收益特征和产品特性,认真考虑本基金存在的各项风险因素,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力,在了解产品情况及销售适当性意见的基础上,理性判断并谨慎做出投资决策。

根据有关法律法规,嘉实基金管理有限公司做出如下风险揭示:

一、依据投资对象的不同,基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金、基金中基金、商品基金等不同类型,您投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的风险。一般来说,基金的收益预期越高,您承担的风险也越大。

二、基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个开放日基金的净赎回申请超过基金总份额的一定比例(开放式基金为百分之十,定期开放基金为百分之二十,中国证监会规定的特殊产品除外)时,您将可能无法及时赎回申请的全部基金份额,或您赎回的款项可能延缓支付。

三、您应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式,但并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资者获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。

四、嘉实方舟6个月滚动持有债券型发起式证券投资基金(以下简称“本基金”)在投资运作过程中可能面临各种风险,包括具体包括市场风险、信用风险、流动性风险、持有期内不能赎回风险、管理风险、操作或技术风险、合规性风险、本基金特有风险、其他风险等。

五、基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。嘉实基金提醒您基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由您自行负担。基金管理人、基金托管人、基金销售机构及相关机构不对基金投资收益做出任何承诺或保证。

六、本基金由嘉实基金管理有限公司(以下简称“基金管理人”)依照有关法律法规及约定申请募集,并经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)许可注册。本基金的基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要已通过中国证监会基金电子披露网站<http://eid.csrc.gov.cn/fund>和基金管理人网站<www.jsfund.cn>进行了公开披露。中国证监会对本基金的注册,并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。

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理财课:固收+赛道异常拥挤,这只有何不同?

2021-09-16 来源:嘉实基金 关键词: 基金 理财 投资

收益、回撤、流动性,这三个问题在一只“固收+”产品中该如何解决?近期,一只名为“嘉实方舟”的产品提出了解决方案,引起了不少投资者的关注。

近两年,只要是关注理财的小伙伴们,对“固收+”的概念应该都不陌生。一方面,《资管新规》落地,理财产品刚性兑付被打破开始净值化管理,保本保息和我们say bye;另一方面,银行理财产品的投资范围、投资期限以及运作方式都面临更严格的规范及监管,所以收益率也是一路走低。

这使得风险偏好比较低的投资者不得不重新认知曾经熟悉的稳健投资,也不得不寻找新的理财替代品。“固收+”一跃成为“网红”,今年前8个月,固收+基金募资总规模已接近4000亿元,债券底仓配上少许权益类资产,给稳健理财又加了“一点甜”。

理想很丰满,现实却骨感。市场上部分“固收+”产品回撤过大,只要权益市场一波动,“固收+”秒变“固收-”,这让原本想要“躺平”的小伙伴大呼,完全受不了!

收益、回撤、流动性,这三个问题在一只“固收+”产品中该如何解决?近期,一只名为“嘉实方舟”的产品提出了解决方案,引起了不少投资者的关注。

/ 旗舰基金经理首次集结/

要说这只产品的独特之处,首先是TA的名字。资本市场如海,时而风平浪静,时而波涛汹涌。“方舟”寓意“大船”,象征在不同的市场环境中,都力求为投资者提供稳健投资体验的美好愿望。

大海航行靠舵手。

这只基金有三位拟任基金经理,分别是对资产配置有着丰富经验、曾任贝莱德配置组基金经理的顾晶菁女士、擅长利率债波段操作及国债期货投资、现任嘉实基金稳健固收策略战队总监王亚洲先生和管理规模超2500亿元、现任嘉实基金货币+投资总监的李瞳先生。

这三位基金经理背后,是由七位基金经理共同组成的Total Return(全回报)策略团队,他们分别是转债、信用策略、利率策略、短端策略等领域的投资专家,团队成员共同提供策略和研究支持,同时,组合由资产配置专家统一领衔掌舵,高效协同。

多位不同领域的投资专家共同管理一只基金,Total Return策略力争通过战略配置资产、战术调整和策略类属,解决单一资产、单一策略无法应对多变市场环境的问题。

10000+次AI测算 追求极致回撤控制
对于购买理财和固收类产品等求“稳健”的投资者来说,产品的回撤控制更为重要。嘉实方舟采用内外环加持的方式来力求控制回撤,力争带给稳健投资者美好的投资体验。

在内环中,研究团队会根据宏观及策略研究给出系统性风险提示、长期利率走势、行业轮动预期和风格调整预期等信息,基金经理可结合当下市场场景把握基本面。

在回撤控制的外环中,嘉实方舟运用模型调整,根据历史相似状态回溯、市场风险状态、细分资产波动回测10000+次蒙特卡洛模拟,人机结合控制回撤,不单独依赖人性和主观判断。

6个月滚动持有 力争兼顾流动性和收益性
嘉实方舟采用的是6个月滚动持有的方式,6个月到期后可根据资金计划选择滚存或者赎回,如果不赎回将自动进入下一个运作期。这样的产品设计在流动性和收益性上做了平衡,可以帮助有稳健投资需求的投资者提升投资效率,力求获得稳健回报。

好啦,想要搭载方舟,追求稳健幸福的小伙伴们,可以在腾讯理财通及嘉实基金理财嘉APP上搜索“嘉实方舟”,一探究竟。

风险揭示:

投资有风险,投资需谨慎。公开募集证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄等能够提供固定收益预期的金融工具,当您购买基金产品时,既可能按持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。

您在做出投资决策之前,请仔细阅读基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要等产品法律文件和本风险揭示书,充分认识本基金的风险收益特征和产品特性,认真考虑本基金存在的各项风险因素,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力,在了解产品情况及销售适当性意见的基础上,理性判断并谨慎做出投资决策。

根据有关法律法规,嘉实基金管理有限公司做出如下风险揭示:

一、依据投资对象的不同,基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金、基金中基金、商品基金等不同类型,您投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的风险。一般来说,基金的收益预期越高,您承担的风险也越大。

二、基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个开放日基金的净赎回申请超过基金总份额的一定比例(开放式基金为百分之十,定期开放基金为百分之二十,中国证监会规定的特殊产品除外)时,您将可能无法及时赎回申请的全部基金份额,或您赎回的款项可能延缓支付。

三、您应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式,但并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资者获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。

四、嘉实方舟6个月滚动持有债券型发起式证券投资基金(以下简称“本基金”)在投资运作过程中可能面临各种风险,包括具体包括市场风险、信用风险、流动性风险、持有期内不能赎回风险、管理风险、操作或技术风险、合规性风险、本基金特有风险、其他风险等。

五、基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。嘉实基金提醒您基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由您自行负担。基金管理人、基金托管人、基金销售机构及相关机构不对基金投资收益做出任何承诺或保证。

六、本基金由嘉实基金管理有限公司(以下简称“基金管理人”)依照有关法律法规及约定申请募集,并经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)许可注册。本基金的基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要已通过中国证监会基金电子披露网站<http://eid.csrc.gov.cn/fund>和基金管理人网站<www.jsfund.cn>进行了公开披露。中国证监会对本基金的注册,并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。

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